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数字财富工具帮助银行卷轴在新资产,人才

BMO财富管理旨在使其投资服务现代化,并为顾问提供更好的设备。提供自动咨询解决方案的其他人包括UBS,Wells Fargo和JPMorgan。

随着数字投资建议,预计将在2020年吸引超过2万亿美元的资产,银行加入了资产管理人员的磨损,独立的财务顾问和Fintechs争夺市场份额。

瑞银 ,Wells Fargo,JPMorgan Chase和Merrill Lynch是推出自动建议解决方案的大银行品牌之一。但有机会 获得新资产,现代化客户产品和 重组客户数据进入潜在的新收入流 是各种规模的刺激银行,以投资新的数字财富管理工具和平台。正如他们所做的那样,银行旨在通过向年轻客户和顾问提高吸引力来保护他们的业务。

“这几天它是关于允许更多的自助服务和尽可能最大限度地减少手动互动,”BMO财富管理国家负责人史蒂夫亨特说。 “与此同时,我们补充说,在我们对我们的[顾问]的关系中,他们对客户的关系,以及在需要更多人性化的触摸时与这些时代相交的平衡。”

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升高其能力,上个月投资于SEI提供的一家位于奥克斯,宾夕法尼亚州橡树的供应商提供的数字财富管理平台。银行计划于2019年与新平台一起生活。(投资总和不是披露。BMO先前已许可其他SEI银行软件包)。

所有BMO的客户和顾问都将在新平台上送达,该平台将提供更多“以客户为中心的经验”,注意到,具有仪表板等功能,使客户能够更大了解不同投资和交易的实时状态,能够做出一些投资批准数字和更强大的数字通知。

BMO的旅程是银行财富管理部门较大的一部分,因为他们寻求保留其价值 传统个性化服务,具有数字便利 由亚马逊体验为代表。本行的财富管理部门报告了490亿美元的管理资产。

“这是一个真正的平衡,”亨特说。 “我们希望确保我们使用正确的工具武装我们的专业人士,以便更轻松地执行和更深入的客户对话。”

对于年轻的客户来说,这尤其如此。研究公司埃森哲, 报告千禧年投资 行为,发现66%想要一个具有顾问访问的自我指导的投资门户。埃森哲的调查结果表示,支持年轻客户预期技术工具作为“对任何投资情景的基本要求,而不是”良好的“的前提。

“他们往往更加技术精湛,但同时仍然希望一对一的[谈话]为主要生活事件或更复杂的金融需求,”亨特说。

同样的精明延伸到顾问:BMO认为平台是“对员工体验的投资”,因为它“为他们提供了合适的工具来简化和定制客户体验。”

对于BMO,拥有新的升级的财富管理平台等产品是不仅仅是保留我们专业人士的关键因素,而且在吸引下一代财富经理时,“亨特说。

甚至摩根士丹利现在正在寻求数百名“数字顾问员工”招聘人员报告 顶级技术对于吸引人才至关重要。一个 经济规划技术调查 发现自动投资建议和实时金融活动报告的可用性最有可能影响财富咨询公司的招聘和招聘。

这是因为良好的技术工具可以“让顾问能够以直观且易于使用的方式快速和轻松地访问客户信息”,SEI的董事总经理David Schug说。 “他们可以从平板电脑或移动设备访问的任何地方,并看到最终客户看到的相同事物。”

强大的数据和分析工具可以帮助顾问更好地完成工作。例如,据一位统计,表现独立金融规划者的顶级履行技术工具近两倍的速度差价 杰斐逊国家(现为全国)的年度研究.

对于客户可以在一个仪表板上看到所有资产和投资,例如,美国银行已经看到升级的数字工具如何“让他们更好地了解他们的金融照片”,而顾问也比以往任何时候都“了解更多关于客户的金融照片美国银行财富管理总裁Mark Jordahl说,并变得更加涉及。

2017年美国银行 与Blackrock的Futureadviso合作,为财富客户推出了新的数字服务R,旨在将自动投资建议带来自动投资建议,结合专用的财务顾问团队的支持。

“客户可以获得信息和数据,并在数字上更容易地获得有用的简单建议,”Jordahl说。“他们可能有兴趣使用技术开始自己的财务计划,然后进入与顾问会面,以便如何继续前进。客户有不同程度的胃口,他们想要数字化地做事。“

实际上,而不是宣布财富顾问,技术将最终加强最佳经理,预测Mark Schwanhausser,标枪战略数字银行数码银行总监&研究。 “我认为它会增加个性化的服务,比我们今天的经常通用服务更好,”他说。

技术,专门的人工智能和机器学习,可以自动化以前需要打电话或内部访问的许多平凡或磨机通信,从而释放顾问将客户互动更深入,更复杂的事情,他说。

例如,在Schwanhausser术语“Robo写作”中,客户可以勉强接收数字信息,或者当主要市场事件发生在其投资组合时,如果他们想进一步讨论,请点击一些顾问。

“所以他们可以收到一条消息,”今天,由于可能与中国可能的关税战争的新闻,市场是不稳定的;但是看着你的投资组合,你几乎没有曝光商品,波动在你已经表明你的舒适范围内,但如果你想谈话更多点击这里,'“Schwanhausser说。 “这允许顾问更好地为那些可能需要在某些时候更需要的客户举行的客户。”

即,Jordahl表示,为什么财富客户将永远重视人际关系以及数字服务。

“我们拥抱技术的最佳提供商来提高客户体验,”他说。“最终,这是一个建议业务,财务建议可能很复杂。”

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